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如风营销:逃离华尔街

wang 2019-11-28 200人围观 ,发现1个评论 华尔街欧洲银行危机金融市场
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欧洲银行巨头曾经几乎占据华尔街银行业的半边天,是这条街上的佼佼者,而如今这里上演了一出资金大逃亡。


数据显示,欧洲四大投资银行——德意志银行、瑞士信贷、瑞银集团和巴克莱银行,从美国撤出2800亿美元,疯狂逃离华尔街。同时,正加速布局中国股市。


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欧洲银行:玩不起了,我走了


欧洲4大投资银行集体大规模从设在美国的中间控股公司撤资,因为它们的美国业务撑不住了。


过去几年,欧洲银行在美国的子公司连续被罚。


在高额罚单、低迷利润的双重加持之下,欧洲的银行在美IHC的资产3年间大降34%,生存越发艰难。



其中,连续被罚的的德意志银行撤资最多,其在IHC的资产已经从2030亿美元暴跌到1167亿美元;


瑞信在IHC资产萎缩了47%、1050亿美元,英国的巴克莱减少了610亿美元。即便是降低最少的瑞银,降幅也达到了250亿美元。


在被美国连续开出高额罚单之后,他们在美国已经赚不到钱了。



以德意志银行为代表的欧元区银行今年业绩普遍表现不佳。


财报显示,guanggaolipin18.com德意志银行2019年第三季度净亏损8.32亿欧元,而去年同期净利润为2.29亿欧元。


开源节流,各大银行不仅大规模裁员,还大规模收缩了投行业务,转而加码财富管理业务,毕竟蚊子肉也是肉。



既然美国不让外国机构在华尔街赚钱,那么这些外国机构自然就选择前往别的市场,毕竟全球并非只有美国才有金融市场。


数据显示,2019年上半年流入中国的直接投资增加了5%,但流入美国的外国直接投资却下降25%。




定点打击下,欧洲银行全线溃败


2008年以来,欧元区主权国家与银行业一步一步走向危机,主权债务水平越来越高,而银行的盈利能力却较低。


这是一个非常严重的问题,谁也无法否认欧元区主权债务市场存在巨大泡沫,而且随时可能破裂。


再加上9月欧央行再度将存款利率下调10个基点,本就在负利率中沉沦多年的欧洲银行,盈利能力再遭到重创。


因为爆出洗钱丑闻,美国连续开出天价罚单,更进一步恶化了其利润。



洗钱丑闻对银行股影响巨大。丹斯克银行股价在2018年暴跌近50%,市值蒸发逾150亿美元;瑞典银行股价累计大跌逾26%。


汇丰银行被罚19亿美元,guanggaolipin18.com直接创造了当时美国银行史上针对单个银行的罚款记录。


之后,瑞士信贷被罚26亿美元、法国巴黎银行被罚89亿美元。


仅从2012年到2018年,被罚款就已超过160亿美元。



这是什么概念呢?


89亿美元是法巴银行净资产的十分之一, 2013年的全部收入。此外其美国分行还被禁止美元清算业务长达一年。


由于禁止美元清算业务,常规金融业务无法开展,被迫退出国际石油和天然气领域的清算业务。美元作为全球清算货币,这对其打击可想而知。



德意志银行随后收到了140亿美元的大单——相当于德银2014年利润的7倍,罚款金额在讨价还价后降低到82亿美元。


2012-2015年这3年,德银被罚了127亿欧元,而德银投行业务在2001-2015年用了15年,才实现了250亿欧元的利润。



几年之间,欧洲所有银行都元气大伤。


与美国银行业盈利差距越来越大,美国前十大银行利润总额是欧洲竞争对手的约2.6倍。欧洲资产规模最大的十家银行2018年利润额为520亿欧元,较前一年增长35%。而美国资产排名前十位的银行利润总额则增长88%,达1380亿欧元。



连本土都守不住


在连续收缩业务线之后,欧洲的投行已经从全球性投行萎缩成了地区性投行。


2017年美国银行占全球投行业务收入的46%,欧洲则占39%;但仅仅1年后,美国份额占52%,欧洲则跌至26%。


然而,美资银行并没有给它们喘息之机,他们连自己的老家都没守住。



投行业务对规模的要求很高,全球性经营意味着能够从不同地区获得独家、一手信息服务客户,这就意味着欧洲银行在竞争中处于劣势,以至于在自己老家欧洲都被美国银行攻城略地。


投行业务收入方面,欧洲本土银行的份额已经从2010年64%的高点,滑落到了目前的50%;


美资银行的份额则从28%提高到了现在的39%。


这一数字还在恶化:近一年半,摩根士丹利和高盛等在欧洲高歌猛进,欧洲市场收入前5的银行全都被美国的银行霸榜。



今年上半年,10大涉及欧洲企业的大型交易中,美国银行的身影出现了17次,而欧洲本地银行只有9次。


不要小瞧这一数字的变动——金融业“大者恒大”的马太效应显著,新商业模式出现后,需要大投行帮助融资、烧钱抢占市场。



此外,隐藏在欧洲银行业危机背后的,或许还有更大的全球性危机,这场乱局,不知何时才有解。

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已有1条评论
  • 2019-12-01 09:10:50

    美国政客,在选举的时候讨好选民。选举结束后,讨好资本家。渐渐美国政治家变成了政客,他们发现只要不断的讨好就可以在选举中成功。最后他们忘记了责任,他们忘记啦美国历史上那么多伟大的总统,之所以伟大。重责任的比重很大。

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